德州银行成功拦截诈骗风险，保障客户资金安全

近日，青岛银行德州分行营业部成功识别并阻止了一起大额转账潜在诈骗案件，妥善拦截了客户账户中的1万元资金，此举获得了客户及当地公安机关的高度赞誉。经过详细调查发现，客户黄某于2026年8月20日在青岛银行德州分行开户，自开户以来主要通过绑定的第三方快捷支付进行小额消费，消费额度往往在几元到几十元之间，资金通常以微信零钱提现为主，账户没有陌生交易的记录。而在8月末时，她的账户余额已为零。

令人意外的是，9月11日11时37分，黄某的账户却收到了一笔来自省外某银行的陌生账户转入的1万元。这笔交易与她以往的交易习惯截然不同，明显体现出“前期小额试探，后期大额资金异常转入”的风险特征，因此，该笔交易立即被系统识别并纳入管控。

次日，黄某来到银行申请解除管控，要求提高交易限额并办理取现。在最初的交流中，她声称这笔资金是其外甥转给孙女用于学费。然而，在支行工作人员进一步询问时，她对“外甥”的相关信息仅是模糊回应，随后又改口称这笔钱是作为还款。而此时，工作人员不仅安抚客户情绪，还迅速向当地反诈骗中心报送了可疑线索。 RB88

辖区派出所的民警接到报告后迅速赶到现场展开调查，确认黄某轻信网上所谓的“国家扶贫补贴项目”，在一个虚假平台上申请了高达百万的扶贫贷款，而此次转账则是诈骗分子实施的“验资激活”骗局的一部分。黄某在缺乏反诈意识的情况下，将自己的账户出借给他人，最终沦为了电信网络诈骗中资金流转的工具。

在警银的协同合作下，涉案的1万元资金得以顺利拦截，从而有效避免了客户可能面临的财产损失。在此次风险处置过程中，德州分行营业部充分发挥总行风险监测系统的优势，强化警银协作的联动机制。网点工作人员凭借扎实的专业技能和高度的责任感，成功阻断了涉案资金流转，相关努力同样得到了公安机关的高度认可与肯定。